风险防控机制总结

风险防控机制总结 篇1

当今社会，涉及从政从业谈得最多的就是廉洁。廉洁，顾名思义就是清廉洁身，正如周敦颐的所写：“出淤泥而不染，濯清莲而不妖”，它劝告士人应像莲花一样身于世俗，可以遗世独立，洁身自好。然而在现实生活中，官场如战场，人人都想打胜仗，凯旋而归，几乎人人都在绞尽脑汁，投机取巧争取早日达到自己的目的，一旦过了度，就会破了廉洁这道界限，走上不归路。因此，廉洁不是绝对的，只是相对而已，因为始终有人会“近墨者黑”。依我个人观点，在现实社会中，我们可以保持相对廉洁的工作态度和工作作风，这样可以对自己和他人负责。我个人认为有以下几种做法：

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

风险防控机制总结 篇2

20xx年是“十二五”的开局之年，也是我市“资本活市”战略深入实施的关键之年。上半年，在市委、市政府的正确领导及各相关部门的大力支持下，金融办认真履行职责，真抓实干，开拓创新，各项工作成效显著，可简单概括为“三亮三新三稳步”。“三亮”是打造三个工作亮点，一是积极 争创河南省优秀金融生态城市，已顺利通过初评，二是扎实服务晋煤集团项目，投资25亿元的一期项目已于4月29日顺利奠基，三是大力招行引资，XX市首家村镇银行----河南XX江南村镇银行于6月3日成功开业。“三新”是启动三项新工作，一是率先在全国农行系统开展首家县级不良资产打包盘活工作，二是筹建XX金融网，三是探索建立金融风险预警制度。“三稳步”是三项工作稳步推进，一是上半年，全市融资规模约17亿元，其中，银行贷款新增11亿余元，企业融资稳步推进；二是思可达已于6月30日正式上报材料，永威安防、尚宇新能源分别计划今年三季度、明年一季度上报材料，上市工作稳步推进；三是研究制定了企业信用评价办法，开发了农村信用数据管理软件，信用工程稳步推进。

一、大力优化金融生态环境。

上半年，我们紧紧抓住争创河南省金融生态城市的大好机遇，通过积极推进信用工程建设，努力化解银行不良资产，探索建立防范金融风险长效机制，全市金融生态环境不断优化，金融机构在我市投放贷款及外来客商在我市进行融资、投资项目的信心不断增强。

1、以创建河南省优秀金融生态城市为契机，营造诚实守信的良好氛围。组建成立了由常务副市长为组长，金融办、人行、信用社、农行、工商局等单位主要负责人为成员的创建工作领导小组，切实加强对创建工作的领导和协调。详细制定了《XX市创建河南省优秀金融生态县（市）实施方案》，明确了创建目标任务、工作措施。组织召开协调会，提高各有关单位的思想认识和创建积极性，并将各项工作任务部署到位。组织全市包含银行、保险公司、证券公司在内的25家金融机构及100家企业认真填写调查问卷，对我市金融服务过程中存在的问题进行调查分析、研究解决办法。同时，积极联系、沟通各有关单位，认真做好自查认定工作。经过各单位的积极配合，我市申报创建省优秀金融生态城市的材料已报省金融办，并顺利通过初评。

2、推进信用工程建设，努力打造诚信XX。一方面，积极推进农村信用工程。根据“信用户、信用村、信用乡（镇）”创建标准，研究开发了配套的信用数据管理专用软件，为下步深入开展农村“三信”创建活动打好基础。另一方面，扎实推进企业信用工程。通过走访建行、邮储银行、信用社等

多家金融机构，广泛征求意见，研究制定了涵盖银行、公安、法院、税务、安监、环保等部门综合评价的企业及企业家信用评级标准，为下步开展“诚信企业”评选活动提供切实可行、操作性强的评价依据。另外，我们还专门就优化县域金融生态环境和信用工程建设到先进地区进行考察学习，明确了下步依托成立造纸、玻璃钢等行业信用担保协会及农户信用担保协会，通过企业或农户之间互保互助及相互监督，增强企业与农户的信用意识。

3、启动不良资产打包工作，卸掉银行历史包袱。为化解银行历史包袱，增强银行对我市金融环境的信心，提高贷款投放的积极性，我们专门委派沁北建设投资有限公司作为我市政策性资产管理公司，帮助各金融机构做好不良资产的盘活处置工作。今年3月份，我们全面启动全国首家县级试点对农行历史形成的不良资产的打包盘活工作，目前，已经完成了前期调研、尽职调查、评估和估值工作，即将进入实质运作阶段，届时，银行历史包袱将会很快得以解脱、银行资产结构会明显优化。

4、探索建立金融风险预警机制，及时化解金融风险。积极研究、讨论，探索建立金融风险预警机制。一方面，通过向各银行发出预警信息，通知各行暂停在连续多次出现恶意拖欠银行贷款行为的地区开展业务，防范金融风险。对于在规定时间未能清收贷款的地区，将其列为金融风险高危区，并通知各银行长期停止该地区的贷款业务。另一方面，

通过向所辖乡(镇)发出预警信息，充分发挥乡(镇)政府管理及社会舆论监督的作用，帮助银行开展贷款清收，建立金融风险预警及惩戒的.长效机制，防范和化解金融风险。

二、深入破解融资难题

由于通货膨胀居高不下，央行多次上调存款准备金率及存贷款利息，货币政策不断趋紧，企业尤其是小微型企业融资难题较为突出，我们大力拓宽融资渠道，加强融资平台建设，不断完善金融服务体系，努力为企业提供高效、满意的融资服务。

1、加强与金融机构合作，增强贷款投放力度。一方面，对内提高金融单位开展贷款业务的积极性。结合人行，通过组织全市含银行和担保公司在内的9家金融机构，赴各乡（镇）及沁北、沁南产业集聚区，开展“金融服务进企业、进园区”活动，不但深入挖掘了融资需求信息，方便银行开展贷款业务，而且普及了贷款业务知识，使广大企业对银行金融产品及贷款流程等有了更好的认识。积极联系沟通银行，争取信贷支持。其中，农行已将沁北产业集聚区作为重点信贷支持区域，未来三年内将提供总额约10亿元的信贷支持；中行经过积极对上争取，已将我市的复合材料、造纸装备、新能源列为中行全省重点支持的特色优势产业。另一方面，对外做好金融单位来我市对接企业的服务工作。积极开展与中信、交通、广发、民生等14家市外银行的业务合

作。上半年预计市外银行新增贷款约为7亿元，占全市新增贷款的60%以上。其中，中信银行与我市签订战略合作协议，计划在未来三年内为我市提供15亿元的信贷支持。

2、引进村镇银行，完善金融服务体系。我市原有的金融机构，大都是分支机构，由于权限不够，难以主动进行金融产品创新，贷款机制不够灵活。针对这个问题，我们充分抓住国家鼓励发展村镇银行的政策机遇，积极引进江苏射阳农商行在我市发起设立江南村镇银行。该行是专门服务XX当地“三农”经济及中小企业并具有独立审批的小型银行，由于担保机制灵活、审批速度快等特点，6月10日开业至当月月底不到一个月，即为我市人和春天、红枫林等企业及个体户投放贷款8872万元，有效地缓解了我市农户及中小企业，特别是小微型企业的资金难题。

3、筹建XX金融网，搭建银企合作网络平台。积极筹建XX金融网，开辟“融资需求动态”专栏。有资金需求的企业及个体工商户，可以将资金需求情况在网上进行发布，各金融单位通过浏览网页挑选有意向的客户进行实地对接，极大地方便资金双方的沟通合作。目前，该网站页面设计已完成，域名已批复，正在进行有关内容的填充和完善，近期将全面对外开放，届时，广大企业足不出门就可以通过网络向各金融单位推介资金需求意向。

三、加快推进资本市场运作。

风险防控机制总结 篇3

x房地产集团上海公司成立近一年来，法务工作在集团公司法律合规部和上海公司领导关心和支持下，从合同管理、四项审核、法律风险防控、法律培训到普法宣传等各方面开展了大量深入和扎实的工作。现将近一年来上海公司主要法务工作和今后的法务工作思路总结如下：

一、加强制度建设，健全人员配置。

（一）成立内部控制和风险管理领导小组

为建立和健全“财务、审计、纪检、法务与保密”五位一体的内部控制和风险管理机制，提高公司内部控制与风险管理水平，防范风险，促进公司又好又快发展，上海公司成立了以总经理为组长的内部控制与风险管理领导小组，负责内部控制和风险管理工作，增强了公司在重大经营上的决策和保障能力。

（二）聘请外部法律顾问，配备专职法务人员

上海公司成立后，为保障公司持续、稳定、健康发展，从源头上杜绝各类法律风险，上海公司与x律师事务所签订了常年法律顾问服务合同，就有关经营管理、各类经济合同、融资、审查合作方资信、法律培训等事项提供法律咨询服务。随后，在集团公司支持下，上海公司配置了专职法务人员负责公司日常法律事务处理，包括合同审核、案件处理、法律问题处理、风险内控、法律培训以及与外聘法律顾问接洽等事宜。通过外部法律顾问和内部法务人员相结合的`方式，保障公司依法经营合规管理。

（三）出台法律事务管理办法

上海公司法务人员在配合其他部门完成制度建设的同时，不断完善自身法律事务制度建设，参照集团公司有关法律事务的管理办法，制定了《法律事务管理办法》（试行），对四项法律审核工作、外聘法律顾问管理、法律宣传等工作从制度上作了规范，逐步建立起了法律风险防范机制。

二、积极开展法律工作，为公司稳健经营保驾护航。

（一）贯彻落实四项审核工作。

按照集团公司要求，上海公司不断建立健全法律风险防范机制，推进规章制度、经济合同、重要决策、授权委托书的法律审核工作。在经济合同审核中，明确外部法律顾问和内部法务人员的职责分工，优化了审核流程，提高了审核效率。

（二）法律风险防控报表工作

在推进法律风险防控工作中，上海公司积极加强事前防范体系建设。公司领导针对上海地区市场环境复杂，客户权利意识强等特点，提出了建立风险防控报表的构想。法务人员根据公司业务经营情况，通过报表形式事先向相关部门提示风险，并通过反馈机制跟踪法律风险的处理结果，从流程上提升了法律风险防范能力。

（三）法律培训工作。

上海公司以“六五”普法为依托，积极开展法律培训工作。今年上半年，在外聘法律顾问的协助下，上海公司组织全体员工学习了与房地产经营相关的法律法规，提高了员工的法制观念和对依法治企的认识。下半年，针对公司项目即将开盘销售的情况，上海公司针对销售代理公司进行了法律风险的培训，提高了代理公司销售人员的风险意识，从源头上降低法律纠纷发生的可能性。

风险防控机制总结 篇4

一、金融组织创新进一步深化

深化小额贷款公司试点，新增2家小贷公司试点指标。已开业3家小贷公司均获得20xx年省优秀小贷公司称号，启动瑞安农村合作银行股份制改造。稳妥推进民间借贷登记服务中心试点，创新民间资本管理公司发起模式。做好农村资金互助会、农村保险互助会试点工作，实施金融创新产业园规划建设。

二、区域金融服务进一步优化

1、加大经济发展的金融支持。引导银行业金融机构积极向上争取信贷指标，鼓励银行业机构加大对实体经济信贷支持力度。率温州之先开展小额贷款保证保险试点，全面推行火灾公众责任保险工作，积极开展顺位抵押贷款业务。

2、建立民间金融风险防控体系。及时协调银行机构帮助企业资金周转。组织开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动，同时全力以赴做好担保关联企业风险防控工作。

三、地方金融监管进一步加强

1、加强对银行业金融机构监管。修订《金融机构支持地方经济发展业绩考评办法》。探索建立银行机构地方贡献度季度公开排名制度，深入实施财政资金分存业务比例与银行机构贡献度挂钩制度。深入开展企业资金链风险排查，建立风险企业预警信息数据库，实行动态跟踪管理。

2、引导地方金融组织规范发展。制订各类地方金融组织日常监管办法，逐步形成监管框架。采取多种方式检查监管各类地方金融组织，以进一步掌握其经营动态。

3、建立非法集资风险排查机制

制定《关于开展全市非法集资风险排查工作的方案》。研究部署展开非法集资风险排查工作。

4、多管齐下整治非法金融活动。20xx年9月前后历时2个月时间对各类地方金融组织的基本情况进行了全面的排查摸底，对各类地方金融组织的"基础数据资料分门别类加以整理，多管齐下整治非法金融活动。

四、资本市场融资渠道进一步拓展

1、发行首只企业融资债券。“20xx年瑞安市国有资产投资集团有限公司债券”11月26日正式上市发行，这是我市以发行企业债券方式进行融资的第一只企业债券。本次发行企业债券为全市企业融资方式创新提供了有益探索。

2、拓宽资本市场融资渠道。围绕地方实体经济融资需求，形成多元化融资格局。

3、加大资本市场融资宣传。我们积极做好企业向资本市场多渠道融资的宣传、培训工作。

4、培育拟上市企业后备资源

修订新拟上市企业扶持政策，提请市政府出台一系列优惠政策，一是出台资金奖励机制。二是政策扶持方面倾斜。三是实际行动帮扶企业。四是建立上市企业数据库。