非法集资排查总结

非法集资排查总结 篇1

为了进一步加强典当行业的监督管理，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线，我局结合全市拍卖、典当、融资租赁行业的现状，今年组织专业人员对全市拍卖、典当企业进行了2次全面风险检查，现将相关工作汇报如下：

一、精心组织周密安排

为了贯彻落实市委、市政府关于开展非法集资风险检查的有关文件精神，我局高度重视和部署，并制定了市商务局《关于开展非法集资风险排查工作的安排意见》，组织区商务局、市稽查支队及相关专业人员，负责全市拍卖、典当、融资租赁企业进行排查任务，将排查具体工作落实、确认，确保风险排查工作不走过场。

二、全市典当拍卖现状

目前，经省级商务部门审核批复了拍卖企业6家、典当企业7家，分别是：

1、拍卖行业：陕西圣融拍卖有限责任公司、陕西文道拍卖有限公司、陕西兴龙拍卖有限公司、陕西延安拍卖有限公司、陕西金太阳拍卖有限公司、延安九鼎拍卖有限公司。

2、典当行业：陕西延安金福来典当有限公司、延安银泰典当有限公司、延安鼎城典当有限公司、延安柏盛大业典当有限公司、延安众恒典当有限公司，延安金淮典当有限公司、延安盛世圆典当有限公司、延安金淮典当有限公司、延安盛世圆典当有限公司。

三、深入现场，强化督导检查

今年来，我局风险排查工作组分别深入6家拍卖企业和7家典当行进行现场检查，对各拍卖、典当企业的注册资本、财务状况、拍卖、当票使用、业务结构、当金发放、息费收取、规范经营等情况进行了抽查，分析拍卖、典当企业经营情况和资产支出情况。检查拍卖企业成交额、典当企业业务合同，对每一份业务合同，按照《拍卖法》和《典当管理办法》有关规定进行检查，并约谈拍卖、典当企业股东、财务人员和其他员工。目前全市有典当经营企业7家，注册资金1.4亿，20xx年6月底共典当39单，放款总额4415万元，比上年同期增加115%。20xx年3月份，按照省商务厅要求，我局邀请审计中介机构对7家典当经营企业，进行年度财务、账务等全面审计。从检查的6家拍卖企业和7家典当企业来看，未发现有非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规行为。拍卖企业、典当企业业务均按规定开具了由商务厅兼制的全国统一拍卖合同、当票，没有以合同代替当票或自行印制当票行为，公司开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务相互对应，公司已开始使用机打当票，将票面的数据信息提交到监管信息系统中，机打票上线率与其经营业务实际情况相符。

四、存在的主要问题

1、行业竞争加剧，外部环境十分严峻。各种投资公司、担保公司、小额贷款公司直接或间接从事贷款业务，争抢了部分典当市场份额，民间非法融资也很活跃，挤占了典当融资渠道，商业银行也在积极调整经营思路，采取多种经营策略，比如实行透支信用卡制度，可有效解决小额短期融资困难，一定程度上争夺了典当行业有限的客户资源，这给典当业的发展带来极大挑战。

2、制度管理尚待完善，专业化水平有待提高。近年来，拍卖、典当行业快速发展，业务范围日益扩大，也对拍卖、典当人员的专业水平提出了更高的要求。传统典当业务中，钟表、珠宝等居民质押业务居多，但目前汽车、房产、股票等各种动产、不动产和财产权利均被《典当管理办法》纳入了经营范围，随着经济社会的发展，这些新业务在典当总量中已占很大比重，多数典当行缺乏专业鉴定人员，业务工作面有待全面提升，给典当发展和服务水平提升带来了新的难题。

五、下一步工作计划

1、我局继续按照省市有关精神，依据国家《拍卖法》和《典当管理办法》有关规定，加强对全市6家拍卖企业、7家典当企业日常监管，切实守住不发生非法集资和系统性、区域性风险。

2、积极配合市处置非法集资联席会议办公室、市金融办，切实做好防范和化解典当行业非法集资行为，加强信息沟通和市场监测。

非法集资排查总结 篇2

按照省打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发 的通知》(鲁打非发[20xx]2号)要求，我市于8月上旬至10月末，在全市开展了对涉嫌非法集资广告资讯信息的排查清理，取得了明显效果。现将情况汇报如下：

一、统一思想，提高认识

涉嫌非法集资广告资讯信息是非法分子欺骗群众、从事非法集资活动的重要手段。对涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理，有利于净化市场环境，从源头上遏制非法集资活动的发生及蔓延。为此，我市高度重视，各级、各有关部门通力配合，迅速投入到涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动中。

一是及时动员发动。接到省打非办通知后，市政府主要领导及分管领导分别作了批示，市金融办与处置非法集资部门联席会议有关成员单位进行沟通，召集各市区金融办召开专题会议，对开展活动进行动员发动。

二是认真制定活动方案。根据省打非办《关于印发 的通知》要求，我市制定并印发了《威海市涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动实施方案》(威打非办字[20xx]4号)，明确各相关部门职责，形成工作合力，全力清理涉嫌非法集资广告资讯信息。

三是全面进行工作部署。市处置非法集资联席会议明确了本次涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的指导思想、排查领域和排查内容、主要步骤及时间安排，对处置非法集资联席会议有关成员单位进行了分工。督导各市区、开发区及工业新区管委对排查清理活动进行了安排，各市区、开发区及工业新区都制定了详细的活动方案，指定了联络员，明确了责任分工。

二、认真排查清理，力求取得实效

为确保排查清理活动效果，我市各部门密切配合，从监测预警入手，在全市围绕重点领域、重点行业进行了排查。活动中，以报刊杂志、广播电视、网络媒体、户外广告、传单、手机短信息等形式的广告为重点排查对象，以投资咨询、贷款中介、资金周转、信用担保、投资营销、保本理财、反本销售、售后包租的房地产等企业作为重点排查范围，有重点地进行排查清理。

一是加强监测预警。工商部门充分利用广告监测系统，对全市电视、报纸等媒体发布的广告进行监测。同时，联合市委宣传部、市文新广局对通过广播电视、印刷品、户外等媒介发布的广告进行了拉网式检查。

二是进行实地排查。组织人员对全市户外广告、印刷品广告进行全面实地检查。重点到各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、小额贷款公司等领域进行抽查。活动期间，全市共检查各类企业共300余家，监测各类平面媒体广告63024条次，户外广告778条次，印刷品广告10万余份，下达涉嫌非法集资广告责令改正通知书7份，责令停止发布违法广告8条次。

三是适时调度活动进展。活动开展期间，市金融办召集市委宣传部、市公安局、市工商局、人民银行威海中心支行、威海银监分局等有关部门召开会议，调度活动进程，对活动中排查出的涉嫌非法集资广告进行论证认定。其中，在对5家涉嫌发布非法集资广告的公司进行清理的同时，重点对1家投资管理公司涉嫌非法集资的活动进行了初步认定，目前有关部门正在进行有关证据收集等工作。

四是认真组织验收。10月25日始，市金融办对各市区、开发区及工业新区开展活动情况进行了验收。从验收情况看，各市区对本次活动普遍比较重视，部分市区还专门成立了专门的临时机构，加强对活动的协调指导。通过本次排查清理，涉嫌非法集资广告资讯信息在我市基本销声匿迹，活动取得了很好效果。

三、健全长效机制，维护金融稳定

在省打非办指导下，经我市各级各部门密切配合，扎实工作，本次涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动取得了一定成效。但是，也还存在着非法集资活动更为隐蔽、认定难度加大，群众涉嫌非法集资广告辨别能力不高等问题。下一步，我们将进一步提高认识，强化宣传教育，密切部门间配合，切实形成打击非法集资的长效工作机制。

一是强化宣传教育。打击非法集资是长期性、系统性工作。随着互联网技术高速发展、民间融资的活跃，对非法集资辨认难度加大。需要借助各种媒体进一步加强对打击非法集资的宣传。11月份，我市将在市级媒体对打击非法集资活动开展2次以上的宣传，进一步提高群众的识假防骗能力。

二是加强部门联系。市金融办主动加强与处置非法集资联席会议成员单位间的联系沟通，建立信息通报和执法联动机制，对发布非法集资广告的大众传播媒介，及时通报广告违法情况。

三是积极开展广告企业诚信建设活动。督导广告协会等行业自律积极建立行业自律机制，指导广告经营单位建立健全广告审查制度，规范广告发布行为，自觉抵制非法集资广告，不断提高广告经营单位整体自律意识，从源头上杜绝非法集资广告的出现。

四是做好责任考核。按照省综治委、省打非办的要求和部署，认真做好对打击非法集资工作的考核。一方面是认真认真按照《20xx年山东省打击和处置非法集资工作综合治理考核评价细则》要求，准备相关资料，积极迎接省打非办对我市打击非法集资工作的考核。另一方面，要按照《20xx年威海市打击和处置非法集资工作综合考核评价细则》，做好对各市区、开发区及工业新区的考核，进一步提高对打击非法集资的认识和积极性。

非法集资排查总结 篇3

根据总行《关于开展非法集资风险排查和整治活动暨宣传教育活动月的通知》、北京银保监局《转发中国银保监会办公厅关于开展x年防范非法集资宣传月活动的通知》及中国银行业协会《关于开展x年防范非法集资宣传教育工作的通知》要求，按照分行统一安排开展防范非法集资宣传月活动。支行领导高度重视，详细制定了我网点的具体的实施方案，现将有关情况汇报如下：

支行深入贯彻中国银保监会要求，有序开展宣传教育活动，加强金融知识宣传普及工作，提高人民群众防范非法集资意识和金融风险识别防范能力，提高我行员工主动防范非法集资风险的意识和能力。我网点详细制定了《防范和打击非法集资集中宣传月活动实施方案》，并召开专题会议，要求各岗位和员工高度重视宣传教育工作，统一思想，严格按照实施方案，进一步制定工作细则，认真落实每项工作，密切协作，抓好落实，采取灵活多样、生动有效的方法，努力扩大宣传教育覆盖面，增强宣传教育的实效，确保宣传教育工作落到实处。

围绕防范和打击非法集资活动进行宣传，结合群众生活实际，重点通过宣传让群众了解非法集资的特征、表现形式和常见手段，以及非法集资的`危害等有关法律法规知识。使广大群众认清非法集资的性质和危害，增强识别和防范非法集资的能力。

宣传月中，我网点积极采取多种形式宣传非法集资有关法律法规和金融常识，积极扩大宣传范围、拓展宣传空间，以提高宣传活动的广泛性和针对性，确保宣传取得实效。一在本网点进行宣传，在大堂摆放防范非法集资违法犯罪活动宣传资料，供群众阅览，并组织网点工作人员集中统一学习，宣传非法集资的具体表现形式和识别方式等，利用e租宝非法集资案作为典型案例说明组织、参与非法集资的后果和危害，培养正确的投资理念，提高风险防范意识，抵制不法分子的蛊惑。二是和支行一起走进企业宣传非法集资的危害，向30多人散发有关非法集资的宣传单，并配有工作人员进行讲解，教育群众自觉远离非法集资，全面提升公众风险防范意识。

通过防范和打击非法集资集中宣传月活动的开展，揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引导客户增强风险防范意识，提高自我保护能力，从源头上遏制非法集资，保障群众合法权益。

总之，通过宣传活动的开展，结合对非法集资广告的清理，有效引导和提高了社会公众对非法集资危害性的认识，营造了防范和打击非法集资的良好社会舆论氛围，揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性，遏制了其虚假性和欺骗性的传播，引导客户增强风险防范意识，提高自我保护能力，有效维护了金融市场秩序，保障了人民群众的合法权益，促进了社会的和谐稳定。

非法集资排查总结 篇4

为防范和打击非法集资活动，提高社会公共风险意识和防范能力，根据合处非领办2号文件要求，我校自1月以来组织专人对校内外涉嫌非法集资广告资讯信息开展了排查清理，加强群众宣传力度,提高社会公众风险意识及防范能力，我校按通知要求，认真落实本次宣传工作，现将本次宣传活动的情况汇报如下：

一、宣传形式

1、利用校内展板，展示非法集资的害处，重点宣传“打击非法集资，共建平安合江”；

2、在校内的显眼处设立非法集资宣传展台，拜访宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等；

3、为让更多师生了解非法集资的危害，并在现场详细地讲解非法集资的一些案例，让师生更深刻地意识到非法集资的不良影响。

4、检查了在校园周边的商家广告有无非法集资的宣传广告。

二、活动效果

为达到良好的宣传效果，我校开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，能有效地增强公民的`风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。

三、工作安排

将防范和打击非法集资工作渗透到师生及学生家长动态管理中，进一步深化宣传打击非法集资法律法规、政策，通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实远离非法集资的思想基础。深化风险排查的同时，从技术上、态度上、行动上切实开展防范和打击非法集资工作。