资金营运总结

资金营运总结 篇1

上半年，在市中心的正确领导下，县办事处深入贯彻落实科学发展观，扎实践行十八精神，紧紧围绕“资金规模有新突破，资金营运达新水平，队伍素质新提高”的工作思路，全力以赴做好归集发展、管理规范工作。现将上半年工作及下步工作计划汇报如下

一、业务数据

上半年，归集住房公积金3334.89万元，完成全年任务的52.93%;发放贷款140户，3652.5万元，完成全年任务的84.35%;提取住房公积金950.21万元;实现业务收入403.16万元，业务支出179.39万元，增值收益223.77万元。

二、工作情况

1、拓展归集，加快发展

上半年，办事处明确归集思路，制定具体目标，坚定发展信心，“下单位，跑乡镇”，扎扎实实做好归集工作，重点做了以下几方面工作：

一是联合财政、审计等部门做好20__年度全县住房公积金缴存审核工作。积极与财政局领导联系，协商住房公积金财政配套相关事宜，提高财政配套资金;审核各单位缴存情况，规范缴存行为，完善缴存信息，摸清“家底”。通过审核，促进各单位提高缴存标准，推动归集发展，仅财政配套住房公积金就增加153万元。

二是走访有条件的单位，谋求单位配套缴存的提高(缴存基数按工资的三倍)。我办首先争取审计、纪检、财政等部门的支持，从而带动其它单位的跟进提高。目前已有16个单位相继提高了缴存基数，有力促进了我县归集的发展。

三是走访各乡镇中心校，做好住房公积金政策宣传，争取领导、教职工支持，提高单位配套部分的缴存比例和缴存基数。

四是对20__年欠缴住房公积金的单位进行统计，制定催缴任务，确保催缴到位，共计催收欠缴住房公积金205.7万元;制定归集工作计划，逐个单位抓落实，确保单位住房公积金及财政配套资金按时缴存到位

2、确保资金安全，强化资金营运

切实落实资金安全防控措施，持续发展期房贷款业务，实施商转公政策，资金营运上新台阶。

一是巩固期房管理模式，落实台账跟踪管理制度;加大电话回访力度，确保资金动向跟踪及政策告知到位;逾期每发现一笔及时催收，杜绝逾期的.发生。通过具体防控措施的落实，确保资金的绝对安全。

二是新准入中央华府、物流中心等楼盘的期房贷款合作，在售楼盘全部与我办签订了合作协议，有力的促进资金的营运，方便职工办理住房公积金期房按揭贷款。

三是全面实施商转公政策，上半年发放商转公贷款509万元，切实减轻贷款职工负担，受到了干部职工的好评。

3、强化内部管理，抓好政策落实

加强干部职工的学习，及时传达、落实中央、省市及市中心关于改进工作作风、密切联系群众的各项规定，提高认识，提升服务，打造过硬的队伍，树立单位良好形象。

根据“三送”活动全员化、常态化的要求，加大“三送”活动的力度，深入走访每户群众，了解群众生产、生活情况;做好政策宣传工作，慰问困难户送去党和政府的关怀和温暖;结合挂点村情况解决实际问题，捐赠一台退役的计算机给挂点村小学，支持当地教育事业的发展。通过扎实开展活动，得到各级部门及群众的赞许和欢迎。

在现有市中心联网视频监控的前提下，根据县综治委要求，我办新增安装两个视频监控摄像头接入公安系统“天网”增强办公楼的安全保障。

三、下半年工作计划

上半年我办能够实现时间过半、任务过半，但形势仍然非常严峻，对于归集主要依靠行政事业单位且已近饱和及企业少、潜力小的现状，发展可谓困难重重。我办将继续以不怕打硬仗的精神，迎难而上的作风，全力以赴、扎扎实实做好各项工作，确保完成全年任务。

1、归集工作计划

深入挖掘潜力、采取有效措施推动归集发展。

一是抓住重点单位，灵活把握政策。重点做好几个具有代表性单位实行工资3倍缴存基数工作，以点带面的推动其它单位跟进实行;允许缴存单位根据自身缴存能力灵活提高缴存基数，尽量争取更多单位提高缴存标准。

二是做好各乡镇中心校缴存提高工作。由于学校资金压力大、教职工缴存意识不强等原因，中心校缴存发展一直比较落后，我们将进一步加大宣传力度，让广大教职工认识到住房公积金政策的实惠，感受到我们服务的周到，提高教职工的缴存意识，力争全部中心校按管委会文件要求的缴存标准缴交到位。

三是做好非公企业及个体工商户的拓展工作。我办发展非公企业的思路是“先进来、再发展”，取得了显著的效果。下步将从三方面继续推进：1、对已参缴企业进行回访，做好服务，进行政策宣讲活动，让企业、职工认同，并逐步提高缴存标准;2、对未参缴企业继续加大宣传力度，争取早日参缴;3、有选择的吸纳一些个体工商户参缴。

四是提升服务水平，促进归集发展。做好住房公积金个人账户信息告知工作，让干部职工感受到住房公积金作为一种福利待遇的存在，促进干部职工缴存意识的提高;提供方便、快捷的住房公积金查询、提取、贷款业务服务，实实在在体现住房公积金政策的惠民，促进缴存。

2、信贷工作计划

科学统筹、合理安排贷款、提取业务，协助市中心相关科室缓解目前信贷资金压力。与开发企业加强联系，统计各楼盘所需贷款量;根据轻重缓急情况，有序安排贷款审批及发放工作;提取执行周计划报备制度;强化大局意识，做好解释工作。

把好提取、贷款业务审核关，做到资料整齐、合规;严格落实、执行期房管理、业务回访、逾期催收等制度，保持高压态势控制逾期率，确保资金安全。

加强与开发企业的合作，做好后续封顶楼盘的期房(组合)贷款准入审批工作。

3、管理工作计划

进一步落实、执行改进工作作风、密切联系群众的各项规定，提高办事效率，强化效能建设;定期组织干部职工进行业务学习，提高业务水平，提升服务品质。

落实“三送”活动各项工作，协助村委申报饮水工程项目，解决村民饮水问题;协助村委向上争取资金，完成村主干道架设路灯工程。

资金营运总结 篇2

今年，分行党委确转领关心支持，支行制定周密工作计划工作措施，坚决贯彻年支行工作议所制定“五个更”工作思路，确保开好局，起好步。年全行干部职工团结心，奋力拼搏，得丰硕成果。

一、业务经营呈现出超常规发展态势：跟往年相比，今年行发展已走快车道，各项业务屡创新，走出个发展升通道。

(1)各项存款快速增长：至年底本币总存款余额预计超过8.5亿元，比年增加3.6亿。其预计：人民币公存款增加1.4亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万;汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增1.5亿;币公存款增加成行存款增长个重源，同业存款储蓄存款幅增加加，这种存款增长速度过去所没有。

(2)经营利润成倍增加。至年末，行创利水平预计达1500万元(含结售汇收入)，其人民币利润约770万，汇利润约45万美元，结售汇手续费收入约350万元。人均利润达21万元。同过去几年创利水平相比，今年行利润水平实现跨跃式发展。

(3)贷款规模增加，结构不断优化。年末各项贷款约超过10个亿元，比年增加3亿，主增投于优良客户按揭、消费贷款等风险贷款;如pta、投总、钨业、众达、海沧道等项目;信贷资产总体仍保持较质量，不良贷款占比于3.5%，尤其今年第季度、第二季度不良贷款余额都比去年降;但从存量分析，呆滞贷款有所增加;表收息率预计达100%以，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖列。

(4)间业务幅度增长。今年行国际结算结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第位。预计全年完成国际结算量2.5亿美元、结售汇约1亿美元。汇业务收手续费收入有较增长，预计达350万，相当于利润20%左右。银行承兑汇票业务票据贴现业务有幅增长，成另个新利润源。

二、主工作措施成功经验：

1、坚持品种创新服务创新，方位发展零售业务。今年行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行vip服务等重点工作，抓好本币储蓄存款攻坚战，以争有价值私人客户重点，力营销零售业务。开展规范化服务流程演练，提服务水平，储户提供标准化服务;二加吸收理财资金力度，抓住理财资金主靠特点，全行动员，针周边商户、村户老客户，有效地吸收理财资金。三海沧炒股户进行摸底，动态跟踪，吸收股市回流资金。四推出私人业务vip服务方案，开设vip优先通道，建立vip客户档案，实施差别式服务，有价值私人客户提供揽子理财服务方案;五加宣传力度，借农网改造东风，开展“走进千家万户活动”，历时个月，各网点积极参，以农电改造缴费卡通宣传重点，以电影乡业务宣传媒介，全行总动员，走进城乡每个角落，加行农村业务市场渗透力度，宣传行业务，提行社知名度。通过系列富有成效工作，至年末，行各项储蓄余额约1.5亿元，约比年增加5800万元，完成分行达任务，增幅历年最水平。

2、细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。**年，行公市场细分“五个”，即个港口、条道、个房地产、批项目及个信托公司。明确目标定位，们建立套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务位市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，规模、求重点优良客户责任主体提升业务部，1000万美元以项目直接由行长责攻关谈判;组建强有力攻关组，全行攻关能力较强人员集起组成强力攻关组，不同特点企业选择合适人员进行组合，集团作战，联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住行深入推行企业文化建设契机，服务做文章，以优质服务吸引客户，力营销总分行推出新业务品种，客户提供揽子服务方案，争服务深度广度优于行;行领以身作则，带头攻关，保证至少半时间于走访客户，重点客户坚持每月拜访次，重视改善提银企关系。通过不懈，今年行新争批有价值档次客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备出口加工区、国际货柜等批有潜力项目，行今两三年业务迅速发展打坚实基础。

3、力发展国际业务，增加间业务收入。针**县资客户较，以及行国际业务从业人员综合素质较特点，行十分重视抓住机遇发展国际业务。今年，行通过加强客户经理培训，进步提从业人员素质水平;服务，确保门收单，提办事效率，保证工作时效;同时，以国际结算龙头，积极拓展进出口项融资业务。国际业务营销策略，做足已有客户，不断扩群体，重点抓好pta开证业务，确保份额;争增加行重点客户原有份额;实现德彦、金达威等客户国际结算突破。至本年末，行国际结算量预计达2.6亿美元，结售汇达1亿美元，国际业务手续费收入达350万元人民币，汇利润45万美元，两项合计650万元人民币，约占总利润45%。

4、加贷款营销力度，扩贷款规模，不断优化信贷结构。增强长期发展潜力，们从年开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争扩贷款规模，带动公存款业务结算业务。优良客户贷款营销，针pta、翔鹭、众达、钨业、威、投总等重点企业，加授信额度，主动营销贷款。二加项目贷款营销，如河滨道、路程湾项目。三加按揭贷款个人消费贷款等风险贷款投放力度。通过扩增量，更贷款投向双优客户，从而带动存量优化，实现贷款结构有效调整。贷款管理基础工作，支行以严格实施预警预报制度核心，全面提信贷资产管理水平。首先，严贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，贷不贷坚决不贷;其次，坚持贷款客户分类管理，实行主动退出，逐步压缩般客户，主动淘汰劣质客户。三严格实施信贷管理预警预报制度，使这项工作成信贷管理最有力工具每个客户经理日常工作，加此项工作考核奖惩。至年末，行本币各项贷款余额超过10亿元，比年增加3亿元。其优良客户及风险业务贷款占比达90%以。

5、提资金营运水平，争最限度地实现利润。从年开始，支行就求业务部计财科加行各季度资金营运状况分析，找出解决问题办法;办公室行政勤保障十分强调节约费开支，加强费控制，制订系列有效办法，如加强车辆费，水电邮等营运费控制，加强业务招待费公杂费管理，钱业务发展关键。网点无效益事不干，无效益费不花，全方位增收节支。业务部门还坚持每日做好重点企业资金进出监控调度，优化头寸运效率，提经营效益。

6、紧抓清非收息工作不放松。今年以，行清非收息工作早布置、早行动，得明显效果。严格关，不符合条不良贷款不盘;另方面只符合盘活规定三原则，胆盘活。针客户经理盘活旧贷有担忧思想问题，支行重申认真审批严格关。二符合分行盘活原则企业，有责任态度胆盘;如果客户经理这个问题消极待，支行严肃处理;三明确各阶段重点清非目标，户策，加进度落实，每日追踪;赖帐不还企业拿出典型，实施有效手段进行催收。四抓紧农贷收息工作。这项收息源往年行提收息率重组成部分，但今年总体效果不明显;五积极清收户欠息表应收未收利息。通过，今年行不良贷款半年实现降，半年受贷款形态调整影响，预计使年末数比年增400万元。综合收息率预计达97%，完成分行达目标。