证券行业实践指南（2篇报告）

证券行业实践指南 报告1

一、实习企业

xxx证券股份有限企业

二、实习时间和地点

实习时间：

实习地点：xxxx

三、实习目标

(一)根据学校统一要求自主安排，完成大三的专业实习

(二)了解证券企业的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识

(三)能把书本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问题

四、实习内容

(一)了解招商证券企业概况

1、企业发展历史

前身为1991年8月创办的招商银行证券业务部，经过近二十年创业发展，企业综合实力进入国内券业前列。XX年11月，招商证券成功ipo并在上海证券交易所上市，成为总市值超过千亿元的上市券商。上海交易所股票代码600999。

2、企业的经营理念

珍惜声誉，诚信经营；稳健务实，协调发展

3、企业的核心价值观

企业以“励新图强、敦行致远”为核心价值观

(二)具体实习内容

1、我应聘的是企业的客户经理一职，很自然的被分配到了企业的市场拓展部岗位实习。主要负责客户的开发和维护。一开始企业并没有让我们直接就进入开发客户的行列，而是对我们先进行了为期一星期的培训。培训的大致内容是：①对企业的了解；②开发客户的一些技巧；③股市的一些基本行情。通过一星期的培训，让我们在后面的开发客户过程中充满了信心。

2、我们上班的时间基本和大盘一致，9点正式上班，16点半后如果企业没有会议的话我们基本上就可以下班了。在上班的时间里，我们主要是学看盘，学技术分析，接受企业安排业务实习。这个分为两部分。一部分是在企业内部，学习柜台业务，主要是开户，转户，销户，修改密码，以及指导客户填单和风险

提示等。一部分是分配到银行实习。熟悉银行的基本业务，熟悉三方存管等业务流程。

3、让我们最受益的还算是节日期间的外展活动。其中还包括一些公益活动，比如去给老人院的老人包饺子，扩大企业的影响力。外展活动其实也是理论和实践相结合的具体运用。也是最充满挑战和困难的，其中有酸有甜，当然有时也有些无奈。但是要想作为一名出色的经纪人，这些锻炼是必须的，我们相互帮助相互促进，在这期间就有不少同事开发了新的客户，取得了很好成绩。

4、企业还为我们提供和高端客户接触的机会，在年末的时候，企业为客户和客户经理们准备了一个晚会。在晚会上，我们尽展才华，让客户进一步的了解企业，了解企业的员工，从而进一步提高客户的.忠诚度。

5、同时企业还给全体员工进行了一次“礼仪提升”研修课程。全面提升员工们的礼仪方面的素质。在这方面我们很是获益匪浅。

6、最后还有就是对企业理财产品的介绍，以及企业主打理财方面的优势。除此，还让我们了解了企业的基本结构，以及职务晋升等方面东西和企业的奖罚制度等。

五、实习认识及有关思考

进证券企业实习原由一部电影《当幸福来敲门》。在这个世界上，是没有什么事情是不可能的，只要你拥有够强大的毅力和决心，以及合理的处事方法和合理的时间安排。什么事物都是由陌生到熟悉，由熟悉到熟练，由熟练到精通。证券企业是这样的，炒股也是这样的。起码，我是这么认为的。

作为证券经纪人，我觉得第一点重要的是自己的心态。态度决定一切，这句话是很有道理的。如果没有良好的心态，这个人就很容易失败。这个不用我多说，只要做个销售这行的就知道。其次就是一定要有自己的奋斗目标和长短计划。明确自己要做什么，目前又在做什么，做的怎么样。再次就是在工作中找到自己的优点和潜力，学习新的东西，运用新的东西，总结新的东西。不断丰富自己的经验和学识，尽量做到与时俱进。最后就是恒心和毅力了。做这行的，能够坚持下来都是成功的!在处事为人方面，这个因人而异，每个人都有自己的一套，但这个也是一个人成功中不可或缺的一个重要部分。

另外还补充一点，就是想要在这行取得一定成功，还必须对这个行业，行业里的规则，对企业，对市场，对国家的政策都要有一定的了解。

六、实习总结

在招商证券哈尔滨营业部实习的这段时间里，了解了招商证券的发展历程，百年招商，风雨传承。了解了企业的企业文化，部门职能及日常业务流程，进一步熟练的运用各种操作软件，同时也深入学习了中国证券市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

另外，还要感谢招商证券哈尔滨营业部所有工作人员对我的指导和关照，让我在有限的时间内取得了很大的进步，有很多东西都是让我终身受益的。在这里要特别感谢郭总，胡哥，张哥，李哥和朱姐，在批评和表扬我们的日常工作的同时也教我们为人处事的道理。虽然时间很短，但这次实习却很必要，很有意义，同时这次实习经历也会成为我人生中一段美丽的回忆。

在招商证券实习这段期间，让我学到了很多书本上没有学到的东西，锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。

证券行业实践指南 报告2

这次的实习，对我来说是在步入社会之前的一个尝试，为自己步入社会奠定一个根底，增加一些社会实践。

一、实习目的

面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个的时机；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下根底。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的根底，利于以后职业生涯的开展。

二、公司简介

国元证券股份是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于年10月成立。20xx年10月30日以股权分置为契机，公司借壳北京化二成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资；与证券交易、证券投资活动有关的财务参谋；证券承销与保荐等业务。自年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，屡次荣获年度中国经纪业务机构、中国债券承销机构、影响力投行等殊荣。

国元太原营业部成立于20xx年3月，位于新建南路167号，营业1600。营业部秉承诚信为本标准运作客户至上高效的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的效劳。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券根底知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比方在根底知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）在岗任务

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，防止操作失误。柜台主要是接，答复来电客户的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比方开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在岗我主要是做，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的.客户，必须客户本人持亲自到营业部，这中间考前须知主要是复印，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行根本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和。比方，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

四、实结及体会

通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时稳固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实结和体会：

（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人；

而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既紧密又相互、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。

（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业开展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

（二）客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势

客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的效劳，更希望有后续跟进的效劳，例如，有价值的新闻，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。证券公司要向理财方向开展，这是今后的必然趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值，使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的根底上，客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金产和固定资产的配置，到达客户收益化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不管是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业根底知识和纯熟的业务技能。比方说现在佣金战剧烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖，这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午讲课，从最根底股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代开展的步伐。

（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原那么作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场低于其内在价值的股票，持有，重视企业的赢利能力，不理会市场变化，也不担忧短期的股票波动。这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人，必须树立一个正确的投资观念，然后坚持到底。这一点，很多股票投资者无法做到。原因是他们无法克服急躁的情绪。其实巴菲插自己，也为成功交纳了许多学费，遭遇失败使他立即总结经验，逐渐树立自己的投资观念与原那么。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最根本的行为准则。