风险管理部工作总结（精选10篇）

风险管理部工作总结 篇1

我ltsc项目部自成立以来，在公司和项目领导的大力支持和帮助下，始终坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，以“大干120天”劳动竞赛为契机，把重教育、查隐患、抓治理作为日常安全生产工作的关键环节，通过采取一系列行之有效的安全措施，全年度无任何安全生产事故发生，确保了在建工程健康、快速、有序的推进，现将全年安全生产工作总结如下：

一、加强组织领导，全面有效落实安全生产责任制

20xx年是公司深入改革和发展关键的一年，公司把安全生产提升到了一个新的高度，安全工作作为一个重要的日程在全公司上下的生产经营中全面展开。自开工伊始，项目部便成立了安全生产领导小组，并遵循强化领导、强化宣传、强化责任、强化落实和突出预防为主、突出落实责任、突出监督管理的原则，有组织、有计划、有步骤地开展安全工作。

为推动安全生产责任制的逐步实施，项目领导强调要切实推行公司指示精神及风险控制措施，把危险源辨识、风险预控作为工作切入点。为此，项目安质部对本单位在20xx年施工中存在的各类危险源进行收集并建立《危险源清单》;同时，对列入清单的危险源进行辨识和评价，对确定的重大危险源制定了相应的《重大危险源管理预案》。

二、加强全体人员安全教育，营造安全生产氛围

安全教育培训工作是安全工作的基本要求和关键环节，项目部将安全教育培训作为安全生产工作中一项至关重要的环节。第一、项目部领导坚持每月不定时召开一次由全体人员参加的安全例会，要求安质部负责人为大家上安全课，学习公司管理规定、施工现场安全生产管理办法、安全生产法律法规及安全生产月相关文件精神等，全面提升了管理人员的安全责任意识和安全监管水平。每周日晚由项目经理主持召开安全生产总结大会，要求各施工队负责人全部参加，仔细总结一周内安全工作情况并认真探讨下周安全工作重点计划，制定安全措施。通过不间断的学习和总结，“安全生产，责任为天”的思想在大家头脑里生根发芽并成长壮大，整个项目部形成了“关爱生命、关注安全、关心生产”的安全文化氛围;第二、针对工程实际情况，由项目总工带队、安质部负责人和专职安全员参加，及时对新入场的施工队伍和劳务工人进行安全教育培训，内容涵盖公司的安全规章制度、本工程年度计划及安全目标、不同工种安全技术操作规程、工人在安全生产中的八项权利、进入工地的十项安全技术措施及安全奖罚制度等6个大的方面，力争做到进场一批、培训教育一批、考试一批，通过学习教育和考试筛选，成绩合格的人员方可进行施工作业同时，未参加安全教育不得上岗，全年共累计教育超过500人次。

三、落实安全交底制度，对关键工程编制安全专项方案

根据工程实际情况和生产进度要求，项目部先后编制了临时用电、高支模、冬季施工等一系列安全专项方案，保证了安全生产的顺利进行。工程施工开始前，召开安全生产会议，并对现场施工班组进行安全技术交底，交底人、专职安全员和接底人三方签字生效，把工作做到最细、最好。

四、加强安全检查和隐患排查整改

根据公司安质部要求，每月定期或不定期的对现场进行安全专项自查自纠活动，及时清除了项目中存在的不安全因素，保证了施工生产的顺利进行。对于这项工作，项目部领导高度重视，要求检查人员在检查前有动员、有安排，工作中安全质量管理工作总结有记录，整改有结果。对于发现的违章作业现象，发现一起、纠正一起;发现严重违章作业的行为绝不姑息迁就，及时对当事人进行违章处罚或勒令施工班组停工整改直至验收合格，并派专人负责监督执行。安质部通过加大文明施工、安全资金投入，对桩基孔(洞)、深基坑维护，高空作业，临时用电，模板工程和土石方开挖作业进行了专项整治，在很大程度上杜绝了生产安全事故。全年度，项目部共查出安全生产隐患70余项(个)，下发隐患整改通知书10余份，对施工队及其违章工人下发罚款单5份。通过这种处理个别人，教育一大片的方法，辐射和震慑广大一线施工人员，为在建工程安全整体工作起到了积极推动作用。

五、认真开展安全警示周等活动 全面推动项目安全工作

为提高员工的安全意识，在整个项目部营造浓厚的安全文化氛围，从而达到“人人学安全，人人要安全，人人会安全，人人能安全”的目的，项目部严格执行公司相关文件的精神，认真组织制定活动实施方案，有步骤、有顺序、有层次地开展安全警示周和安全生产月活动。这些活动的开展，不仅体现了项目部整体管理精神风貌，项目部管理人员的安全责任意识和监管水平明显提高，也使广大一线施工人员耳闻目染倍受管理环境的威慑，有效的提高了安全意识、基本知识水平和自我保护能力，施工生产形势持续稳定好转，项目部生产经营工作得以健康、快速、有序开展。

六、总结经验教训 再创佳绩

全年度安全工作的顺利开展，使项目部管理人员和一线劳务人员对安全生产重要性的认识全面提升，安全生产标准化和基础管理工作持续推进，安全生产专项整治工作逐步加强，各项工作取得了积极进展。

但在取得成绩的同时，也存在一些突出的问题和不足。比如安全管理制度落实不彻底、现场施工环境卫生整治不到位、安全生产宣传教育力度不大等问题。在20xx年的安全生产工作中，项目部将从以下5个方面开展行动：①巩固、发展20xx年安全工作成果，在长效基础管理上做文章，强化风险预控推广，落实责任与监督，完善各项安全管理制度，努力实现全年安全生产目标。②认真抓好施工现场安全环境卫生整治工作，严格要求，严格管理，做到安全文明施工。③隐患抓重点，整改彻底。④加大安全生产宣传教育和培训力度。深入持久地开展各种形式的安全生产宣传教育工作。⑤完善和强化安全检查和监督措施，加强安全生产检查和监督力度，防止检查走过场，搞形式，变事后检查为事前检查，要常规检查和突击检查相结合，重点部位检查和一般检查相结合，确保将事故消灭在萌芽状态。

20xx年刚刚过去，虽然我们在安全生产工作上取得了一些成就，但是更多的要改进和加强，我们要戒骄戒躁，时刻将安全生产牢记心中并实实在在的落实到日常工作中去，给业主、给社会一个满意的工程，让项目员工、一线作业工人能够切实感受到项目部和公司的关心和帮助，真正的从根本上杜绝一切安全隐患，确保生产安全。

风险管理部工作总结 篇2

进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得准确的统计数据和高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。

风险管理部工作总结 篇3

一、在部门各级主任的领导下20xx年所做工作

1、做好了新员工入厂教育，9月28日我部对许庆辉等15名入厂新员工及罗铮等3名进岗山来厂学习人员开展了入厂安全教育，经考试合格后才准许上岗工作。

2、针对员工不熟悉华能电力安全规程及工作票管理制度的情况，我部组织大家进行了学习，并于9月29日举行了“工作票及安规知识竞赛”，对其中成绩较好的肖顺春等11人进行了奖励，调动了大家安全学习的积极性、强化了安全生产观念。

3、进一步规范了工作票管理制度，11月4日，对未严格按照部门要求在工作票上附带安全措施票的电班贾晓宇及电二次班苏阳春分别罚款了400元和350元，达到了教育大众的目的。

4、严格落实监护制度，对于11月14日电班贾晓宇在1号机6kv配电室擅自离监护的事件考核了500元，以警示其它人员。

5、按照股份公司关于开展“杜绝违章，防范事故”专项整治的通知，组织各班组结合各专业特点制定了反违章实施细则，并组织进行了讨论及学习。

6、依照股份公司下发的事故通报及快报，要求班组结合专业实际制定出了17个相关事故防范措施，预防事故。

7、组织班组开展了设备安全性评价及25项反措的初步对标工作，并落实了整改。

8、敦促班组召开班站会，进一步落实每天开工前的安全技术交底及班后的安全讲评。设备管理年度工作总结9、追踪了设备缺陷的汇总及消除。

二、在部门各级主任带领下20xx年工作的展望

1、进一步狠抓“两票三制”的落实，切做生产作业过程中的工作监护工作。

2、通过学习上级文件、宣传教育、安规考试等方式，进一步抓好人员的安全教育工作，使大家的安全观念不断增强。

3、抓好设备的文明整治，落实好设备主人巡检及卫生打扫制度，保证设备健康运行。

4、落实上级要求的各项安全工作要求、指示。

5、抓好班组设备巡回检查制度的落实，及时好现及消除缺陷。

6、对违反安规及部门、厂部管理制度的人员及现象进行教育、考核。

7、做其它上级领导布置的任何工作。

风险管理部工作总结 篇4

20xx年是通修部大干实干、硕果累累的一年，按照矿工作总体部署，以严谨、务实的思维开展通防工作。在工作中，通修部以精细化的理念完善管理，促进创新，充分发挥每位职工的能动性，顺利保障了各项工作的开展。20xx年全年，通修部进一步强化“一通三防”管理工作，加强全员技能培训和思想政治教育工作，为矿井“一通三防”安全工作打下坚实的基础，杜绝了“一通三防”事故，为矿安全生产奠定基础。

一、20xx年度主要工作

1、井下消防材料库的扩建及井上下消防材料的补充、完善。

2、井下安装隔爆水袋8处(9103风巷、9103机巷2次、9107风巷、9107机巷、西一运输上山、西一回风上山、主轨道)、拆除6处(9101工作面2处、西一运输上山、9103机巷、9103风巷、主轨道)，同时对井下隔爆水袋刷洗2次。

3、风门安装13道(西一轨回2#联巷、9103风巷、9107机巷回风绕道、9107风巷绕道、西一采区2#回风绕道、西一轨回上部联巷1道、9107风巷)，风门墙拆除11道(西一轨回上部联巷、9101机联巷、9101与9103风机联巷、西一轨道1、3、4#联巷)，调节墙构筑1道(西一轨道上部)，通风设施维修17道(墙体重新刷白)，构筑临时通风设施4处(西

一回风2处、西一运输上段、9103风巷回风绕道)。

4、测风站建设5道(主轨道、9103机巷、9103风巷、副井底、副井绕道)、维修10处(刷白、喷号)

5、巷道贯通管理6次(9103工作面贯通、9107工作面、9107机巷绕道、9107风巷绕道、9107机巷对面车场、西一轨回2#联巷)，局部、矿井通风系统调整共6次(9103、9107工作面贯通、主扇1级换2级、联巷贯通、一水平封闭)。通风系统优化2处(一水平封闭、装载平巷形成通风回路)

6、瓦斯排放3次(9103风巷瓦斯排放2次，主轨道车场)。学校安全管理工作总结7、压风自救安装12组、供水施救36组。同时监督掘进工作面按要求50m安装1组。

8、局部通风管理7处(9103风机巷、9107风机巷、水仓清理2处、煤仓加固)

9、监控年检、9103回采工作面、9107掘进工作面、9107回采工作面单项监控系统验收。

10、人员定位系统、安全监控系统升级改造、安装了井口led大屏电子公示牌、瓦斯短信超限发布平台及在线检测。

11、煤层自燃性、爆炸性鉴定1次，工作场所空气中粉尘检测1次，防雷装置检测、瓦斯等级鉴定1次，反风演习1次，均形成报告。

12、密闭墙构筑12道(9101工作面封闭均为双墙，一水平封闭、主轨道车场)。

13、气体抽取、化验均按照7天一次(9101采空区、9103采空区)。

14、安装2套自动喷雾

15、井下安装各类传感器102台、敷设及回收监控线路1.5万余米(9103工作面、9107工作面、东区总回风巷)，各类传感器按期及时校验。

16、补充完善各项管理制度(压风自救、预防采空区自燃等)

二、本单位安全管理工作的具体做法和效果

通修管理部自成立以来，认真贯彻落实上级一系列安全指导精神，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针，牢固树立“以人为本、安全为首”的理念，紧紧围绕20xx年生产目标和20xx年安全工作整体安排，深切开展“加强纪律保安全，现场教学练精兵”、“奋战一百天，实现安全年”等活动，强化人本管理、加大教育培训力度、提高全员素质，以“一通三防”为安全重点、狠抓现场管理，落实各工种安全生产责任制，本年度未发生一起轻伤及以上事故和一通三防事故的发生，实现了安全、生产双丰收。

1、我们始终把安全工作摆在“高于一切、重于一切、压倒一切”的重要位置，把各类安全工作会议精神不折不扣、及时全面的贯彻到全部员工和每项工作之中。针对我矿当前的安全生产和经营状况，对职工进行形势任务教育和安全警示教育，强化各项规程、措施、制度的落实。

2、延续学习了20xx年“加强纪律保安全，现场教学练精兵”活动，并把它作为通修部一项长期的工作去实施、落实。学习并制定了本部的“奋战一百天，实现安全年”方案，并积极落实。

3、人手一册“三违标准鉴定”，每位员工学习标准、知道标准，在日常工作中反三违、制止三违。有效的减少了我部员工发生三违行为的次数。

4、利用周六安全学习会，组织学习“一通三防”各项管理制度，“一通三防”质量标准化标准等专业知识，并进行考核。不断提高每位员工应知、应会、应做的实践技能，打造会干活、能干活、干好活、讲团结、有纪律、高素质的一流队伍。

5、组织员工参加矿组织的影视、事故案例等各类安全教育活动，提高员工的安全意识。

6、认真开展“一通三防”隐患排查工作，对照标准查问题，按照标准去整改。

7、建设维护好一通三防设施，确保矿井通风安全。杜绝了瓦斯超限和其它各类“一通三防”事故的发生，实现“一通三防”安全年。

8、规范通修部内部管理办法、制度，如坚持班前会抽查“手指口述”、加强领导干部跟班、带班制度的落实，从根本上落实通修部安全生产管理。

三、总结本单位安全工作的经验和教训、不足之处如何改进 通修部今年取得的安全成绩来之不易，是领导干部与广大员工共同努力奋斗的结果。但仍有许多不之处，愿与大家共勉之。

1、通修部领导高度重视安全工作，始终把安全工作当做重中之重的工作去抓，放在一切工作的首要位置。在工作任务布置中把安全隐患考虑周全，安全防范措施安排细致，跟班干部跟班到位。

2、通修部领导、干部狠抓现场、重实效，现场安全环境不确认不施工，安全隐患不消除不施工，防范措施不到位不施工，

3、通修部通过开展定期学习，不断提高员工的安全意识、业务水平、综合素质。从根本上减少安全事故的发生。

但在日常安全工作中仍有许多不足之处，主要体现在以下几个方面。

1、个别员工安全意识薄弱，认为矿井是低瓦斯矿井，井下经常存在烧焊现象。有些设备是可以在地面焊构件组装的，但我矿一些单位、员工图省事，随意申请在井下烧焊，忽视了我矿煤层具有自燃性、煤尘具有爆炸性的特点。一些机修人员下井不携带瓦斯便携仪，就在井下检修、打开机电设备。等等这些都给安全带来了隐患，以后我们要加大安全教育力度，严格执行“一通三防”管理制度。

2、个别员工综合素质不高，井下存在破坏、偷取隔爆设施、通风设施、防尘设施现象。主轨道、西一轨道隔爆水袋多次被人有意或无意戳破、划破的事情发生，防尘软管、喷头、牌板也多次被一些单位员工偷取、安装到自己的巷道中。一些单位在自己施工的巷道中或西一回风巷堆放物料超高、超宽，影响通风断面而不知。种种现象表明，我们的个别员工思想品德、业务水平上均有欠缺，我们在以后工作中，要通过不断学习来提高所有员工的综合素质，把我矿建设成为“安全、高效、和谐”的矿区。

四、20xx年度技术改造工作

为保证安全监控、人员定位系统运行的稳定性，及时监控、传输数据的可靠性，保持设备的先进性，通修管理部在20xx年上半年委托厂家对我矿安全监控和人员单位系统进行了升级改造。安全监控系统由kj70升级为kj70n，人员定位系统由kj150升级为kj150a。

五、今后安全工作思路

(一)、安全管理创新

自我矿接管以来，通修部在安全生产上取得了可喜成绩，安全质量标准化建设水平逐年提升，安全生产形势不断好转。但是，我们应清醒地看到，由于职工队伍在年龄上出现断层现象(老、新职工多，中、青年职工偏少)，职工整体素质不高，安全投入上有待增加。针对这种实际情况，必须吸取传统安全管理的精华，提炼过去安全生产的成功经验，并运用现代安全管理理念，建立一个全新的安全管理模式。通修部准备在今后安全管理上做到：1、树立事故为零的目标2、以反“三违”，除隐患，保安全为主线3、抓住创建安全生产班组、标准化作业两个基础工作4、构件安全责任、安全检查评价考核、安全教育培训体系5、实现四个转变：安全意识上，实现由“要我安全”向“我要安全”转变;在安全行为上，实现由“他律”向“自律”转变;在安全管理上实现，由“被动”向“主动”转变;在安全控制上，实现由“事故处理”向“事前预防”转变。

(二)、合理化建议

1、在优化通风系统上：建议密闭西区2#回风联巷(原9101回风绕道);封闭东区总回风运输巷(与总回风巷平行的运输巷);构筑进风绕道，解决上仓皮带通风问题(目前采用通风眼通风，风量大小难以确保)。

2、在防尘工作上：防尘网采用框架式、滑动式全封闭防尘网，确保防尘效果;增设西一回风、东一回风自动喷雾;增加粉尘浓度传感器;增加净化防尘水的设备，以满足水质要求;增大采区供水、压风管路，以满足长距离掘进工作面的防尘、压风需求。

3、在防灭火工作上：完善黄泥灌浆管路及喷洒阻化剂;东区密闭墙漏风处理。

4、其它:消防材料库轨道与主轨道巷轨道连接，以满足规程要求。

(三)、技术改造工作打算

1、升级产量监控系统

2、完善瓦斯短信超限发布平台

(四)、20xx年安全工作打算

通修部将确立“立足新起点，实现新发展”的工作定位，按照我矿工作的指导思想和总体要求，重点做好以下几个方面：

1、把安全工作重心下移，努力打造本质安全型班组。让安全理念、管理、规章制度，安全行为准则等深入员工心中，把班组安全文化建设打造成我部安全持续发展的动力之源。

2、成立通修部质量标准化领导小组，努力构建一流的通风设施，确保矿井通风安全。

3、建立反“三违”群防体系，把安全与工资考核挂钩。

4、加大员工培训力度，努力打造一流的职工队伍，在人为因素上做好事故预防工作。

风险管理部工作总结 篇5

很高兴我能进入xxxx银行的风险管理部进行实习生的工作，在实习期的这三个月中，我学习到了系统的审批流程以及工作流程。通过接触我明白了自身的优缺点，也明白了自己今后的努力方向。这三个月我学习到了很多领导也教会了我很多，现在三个月即将过去，我对我三个月的工作进行总结与回顾。

因为我还是实习生，所以在加入人民银行风险管理部进行实习的时候，我是有上级领导带着我进行业务审批跟工作的。平时的工作主要是负责内部审批流程和操作流程。根据业务的特定性，我会根据审查其复杂了跟风险承担的能力，定期进行资产审核。并对于业务员的信用贷款进行分类总结。并对贷款人进行资产管理的审核，以及管理信贷风险包括分析以及凭借审核的流程。

由于我刚加入银行不久对银行业，对各种银行的办事流程还不熟悉。在开始我都是在同事的帮助下才能完成审批的流程，也感谢领导对我工作上的支持，对我细心的教导。在审查贷款人资金问题以及放贷核对的情况下，我认真负责的审批。并积极了跟业务员进行沟通，督查他们的每项工作，确保他们提交的资料准确无误。我也会定期跟审核员进行沟通，确保他们的思想行为是积极健康的。

对于我这种初出茅庐的新人来说，犯错是在所难免的。我也知道自身的经验不足，平时我会积极地跟同事进行沟通，确保在放贷的时候能够有序地按照银行的规章制度进行审批。我们组主要负责的是分析全行市场的风险以及政策的风险，审查贷款人是否符合国家政策的审批流程，确保每一批贷款都能够有序的回笼。在这方面我还不够经验，需要多跟同事进行交流，我会为此不断努力提升自己的金融知识。

风险管理部工作总结 篇6

今年在忙忙碌碌中一晃而过，又到了盘点一年工作的时候了，回顾过去的一年，伴随着工作的变动，从营销岗位到管理岗位的共同砺炼，我又收获了很多。而领导和同事们对我的关心和帮助使我在工作、生活、待人接物、为人处世等方面得到了很大进步。借此机会，也向各位领导和同事们表达我最诚挚的谢意。接下来我把这段时间的主要工作汇报如下：

首先是这一年来所做的主要工作，自进入风险管理部工作以来，我积极学习部门相关文件精神及业务制度，虚心向领导和同事们请教，短时间内掌握了风险管理的相关业务知识与技能，并负责多项工作的开展与落实，较好地完成了本职工作与领导交办的各项任务。我主要负责非零售客户内部评级、合作评估机构日常管理、续授信贷后检查、全行季度贷后检查报告收集与情况通报、重点行业与客户的现场风险排查、类信贷业务与新兴业务情况统计表的报送、信贷资金走款异常情况适时监测、到期贷款逐月提示、银监局信贷资金监测报告及房地产贷款风险监测报表的报送等。

一是严格按照总分行制度要求做好非零售客户的内部评级工作。内部评级是我行准入客户的第一道关口，内部评级既要将有风险的客户拒之门外，同时对于拟授信的客户提供授信额度参考，我行内部评级系统目前采用的"是定量指标和定性指标相结合的模型评级，涵盖13个内部评级模型。对于客户经理报送的内部评级，我都是从风险暴露分类、国标行业分类、财务数据的准确性、打分卡指标的准确性、征信报告、股东信息等多方面进行核对，并在1—2个工作日内及时将审查结果反馈给客户经理，对于存在瑕疵的客户评级及时客户经理做好沟通解释工作，对于重点客户与重要信用评级项目，我都加班加点完成，年内共完成内部评级认定客户900余户。

二是加强对合作评估机构日常管理。评估公司出具的抵质押物的评估报告作为我行对授信客户审批授信金额的重要参考依据，在授信审批环节具有非常重要的作用，但评估公司同时也面对客户及经营机构的压力，往往在评估价格方面会存在较大的水份，这也要求风险管理部对评估机构进行有效管理，防止这类事情影响到我行授信客户风险暴露的覆盖，一方面我是做好评估报告的台账登记工作做到有据可查，同时协助部门领导组织评估公司开展自查工作，对评估报告评估价格虚高的评估机构采取口头警告、暂停业务合作等手段较好地防范了该类风险的发生。本年度共登记并转交评估报告1700余份。

三是认真落实双线贷后管理，严防信贷风险。按照分行对续授信贷后管理工作的要求，一方面要求客户经理对于我行有风险敞口的授信客户按月做好风险排查，按季度提交现场检查贷后报告；一方面对于逾期及不良客户做到及时跟踪贷后检查，了解客户实际状况，做好催收及资产处置工作，对于季度贷后检查及风险排查中存在的问题进行通报并要求经营机构及时整改落实。通过对授信客户基础资料核实、财务报表分析、人民银行征信系统、应收帐质押登记系统、全国法院被执行人信息查询等多种方式核查客户经营情况，同时对部分重点客户进行实地检查并核实近期增值税缴税凭证。对于发现的问题要求经营机构及相关部门及时整改核查对于客户经理贷后检查落实不到位的深入企业进行现场检查了解情况，确保续授信客户能够持续经营的前提下续授信。1月份以来初审续授信贷后检查材料及出具初审意见91户。

四是在季度贷后检查管理方面，首先要求客户经理对于我行有风险敞口的授信客户按月做好风险排查，按季度提交现场检查贷后报告，其次对于逾期及不良客户做到及时跟踪贷后检查，了解客户实际状况，做好催收及资产处置工作，对于季度贷后检查及风险排查中存在的问题进行通报并要求经营机构及时整改落实。完成了20xx年4季度及20xx年1季度全行贷后检查报告收集与情况通报。

重点行业风险排查、钢贸企业现场检查、类信贷业务、新兴业务报表报送工作、20xx年度分行内控自评工作、房地产风险监测表报银监局。

另外我还按时、保质完成外部报表报送，按季度向银监局报送信贷资金监测报告。按月发布当月贷款资金到期提醒、信贷资金异常走款监测并按季度报送银监局信贷资金走款监测报告等工作，协调部门与综合部收发文、与信审部专项贷后检查、贸易金融部贸易金融客户核查、小企业中心贷后检查及相关部门的评估报告统计与交接工作。

工作期间，我充分发扬 “勤勉、务实、敬业、合作”的工作精神，工作注重方法，讲究工作实效，为经营机构提供相关的业务支持，保质、保量地完成了各项工作任务。在工作中我坚持原则，对客户经理提出的不合理要求，我都耐心地从制度规定、风险控制等方面向客户经理做好沟通解释，争取客户经理的理解与支持。

但作为风险管理部的一名新人，我还存在着很多的不足，对待工作和学习有些想法还很不成熟，政治觉悟还有待提高。我想在今后的工作中，还要不断学习，多向领导和同事请教，努力提高自己，取得更好的成绩。

请领导和同事们批评指正！

风险管理部工作总结 篇7

各位领导：

大家好！

我代表风险管理部汇报20xx年第3季度工作总结。报告分为四个部分，第一部分明确部门职责与目标，第二部分汇报第二季度工作总结，第三部分分享经验教训，第四部分提出下季度工作计划。

一、风险管理部主要职责是推行制度、提供法务支持、开展内部审计审查。目标是及时完成重点工作计划和日常合同审核任务，保证公司顺利通过质量管理体系监督审核，尽量为公司规避风险、减少损失等。

二、20xx年3季度，风险管理部重点工作和日常合同审核均在规定时间内圆满完成。

三、工作总结

1、质量管理体系推行方面：

风险管理部对A分公司开展了合同管理培训，对B分公司开展了制度管理、风险管理、反腐倡廉、合同管理、档案管理培训，对总部档案管理培训。对A分公司进行了合同管理、档案管理检查，对总部职能部门和项目部进行了档案管理检查。

2、合同审核方面：

风险管理部审核各部门初次送审的合同共232份，其中总部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物业公司共25份。

3、法律咨询和风险防范方面：

1）风险管理部拟制并发布了《对经济类文件授权审批和签字盖章事宜的特别要求》，要求各部门与对方签订经济合同时，应同时向对方书面明确仅有指定的授权代理人才是代表本公司对外签署经济文件的合法有效代理人，合作方与其他人员签署的经济文件对本公司不产生任何法律效力。

2）针对商铺带租约销售的策略，风险管理部建议公司设立运营公司以规避《商品房销售管理办法》第十一条对返租销售的禁止性规定，在托管合同中设计对租回商铺经营管理的基本思路，界定管理内容与责权利等，并协调解决运营公司与客户的租期和与租赁户租期不一致的问题。

3）商务宿舍蓄客阶段，所有资料是按超高一层销售。办预售证时，因房管局限价，只能由一层改为两层卖。风险管理出具法律意见书和相关文书，指导营销策划部公告取消前期宣传广告内容，并进行公证。请认购客户签订知悉取消前期宣传广告内容的确认书，并出具不修二层楼板的申请。

4）风险管理部根据C公司咨询，向其提供意外伤害赔偿相关法律法规和行业惯例，指导其完成赔偿并防范负面影响。

4、诉讼仲裁方面：

20xx年第3季度风险管理部顺利推进奥的斯电梯仲裁案，圆满完成XX园林仲裁案，受理并有序推进商铺客户要求双倍返还定金50万元的诉讼案等。对A子公司与总包单位的"经济纠纷进行了全面、深入地调查，秉承尊重客观事实、诚实守信、合情合理、平等互利的原则，向公司提交专题报告，并强烈建议A子公司与对方协商解决，避免给公司经济效益和社会声誉造成不必要的损失。

5、专项调查和危机应对方面：

针对物业公司匿名ju报信进行专项调查，发现举报内容均与被举报人无直接关系，但同时发现被举报人存在其他不当行为。公司其后对被举报人换岗处理。参与广告公司举报事宜调查，发现举报事宜的确存在，但当事人之间存在较大误解。协助公司处理总部总包单位工人闹事危机事件，并准备相关往来函件和公关报告。

6、员工培训方面：

根据师徒协议，指导新员工学习公司制度和文化、风险管理部职责和法律专员岗位职责，带领两人前往各子公司开展审计审查等，在日常工作实践中开展培训。带领新入职风险管理部的资深专家学习风险管理部职责和内审专员岗位职责，带领她开展档案管理培训和检查，在工作中学习审核技能技巧。

二、分享经验

XX园林仲裁案于20xx年7月结案，关于此案，风险管理部于20xx年3月9日收到A子公司的法律协助申请，由于距仲裁委要求提交的证据期限（收到仲裁申请后15日内）仅剩1日，我方举证面临巨大风险，风险管理部及时与仲裁委取得联系，并提交延期审理申请书、中止审理申请书、调取证据申请书，并通过选取需回避的仲裁员获得第二次选择仲裁员的机会，以争取宽限期限。之后风险管理部与A子公司及总部成本部密切配合，积极准备开庭资料，反复审查结算资料，共同参加开庭、调解、质证共计5次，到司法鉴定中心现场核对工程造价1次，提交我方异议或质证说明共计5次（具体工作记录参见附表），最终为公司减少经济损失1，034，137。75元。此案不仅可作为公司齐心协力应对仲裁的成功案例，还可作为公司向社会弘扬正气，向供应商彰显规范、阳光、透明企业文化的经典案例。

20xx年第4季度，风险管理部将继续认真完成全公司日常合同审核和法律服务工作；推进奥的斯仲裁案、XXX总包单位仲裁案等；完成总部档案管理检查；开展全公司工程结算和经济签证检查；收集各部门质量目标达成情况，并组织改进；开展分/子公司例行财务审计。

谢谢大家！

风险管理部工作总结 篇8

20xx年上半年以来，在总经理室的带领下，团队克服了人员少的困难，完成了较大的工作量。督办我部报告及对普华推荐书的意见等专项工作得到了部领导的高度赞扬，显现出较高的团队工作潜力和凝聚力。

一、上半年工作

团队上半年的工作主要有两方面：一方面是涉及职能变化而延续的工作;另一方面是团队职能范围内的专项工作和配合部内外其他工作。

(一)涉及职能变化而延续的工作

1.起草内部交易管理制度。此项工作董事长高度重视，在反复征求cco意见的基础上，团队配合李冰进行多次修改，目前已基本完成。

2.年初行内确定要在5月底前构成我行操作风险管理的基本制度。之后由于行内成立委员会，全行操作风险的牵头工作明确由法律与合规部负责。在我部和法律与合规部协商的墓础上，我团队根据已经草拟的《中国银行操作风险管理指引》，进行了进一步补充完善。

(二)我团队的专项工作

1下发调整团队职能的部发文，明确团队的职能定位。2.牵头负责全行制度建设20xx年第一季度执行状况报告。3.在国内团队的协助下，完成全行20xx年“三项检查”整改报告，向银监

会报送。目前已处于会签各部门，签报行领导阶段。

4.根据部领导指示，在访谈各团队主管的基础上，构成了风险管理部报告，得到了部领导好评。在报告发现问题的基础上，制订了《风险管理部实施办法》。

5.进一步加大督办工作力度，制订了《风险管理部督办细则》。

6.贯彻落实行党委“从严治行、强化”的要求，邀请专业咨询公司为我部大课堂授课，同时组织了全辖系统内的征文活动，进一步提高了全部和全辖的意识。

7结合巴塞尔协议的有关要求，编撰了《授信产品流程梳理手册》，征求四家分行的意见，初步构成了授信产品操作风险管理思路，并向部领导进行了汇报。

8牵头部内各团队对普华管理推荐书提出修改意见。

(三)我团队的配合行内其他部门和部内其他团队的工作

l配合监察稽核部进行经营性分支机构的业务大检查。

2，参与编撰银监会教材衍生金融工具部分。

3按照合规手册编撰小组的要求，牵头编撰了我部重点操作岗位的合规手册。

4，与规划、行政团队一齐研究制定我部绩效考核办法，并提出了我部培训方案，牵头落实了培训教材的组织工作。

二、工作中存在问题

团队存在的主要问题包括：

(一)人力资源严重不足

是当前我行的一个薄弱环节，我部团队的职能经过调整后主要负责部内和系统内体系的建设。目前编制只有3人，实际工作人员4人(其中，聘任为统一授信团队高级经理，团队暂借，6月30日后将回到统一授信团队工作)。超多高标准严要求的工作使每位同志工作负荷较大。

(二)部分工作不够细致，计划性有待进一步提高

督办工作是提高全部工作效率的重要手段，如能借助于it手段建立一个小型督办工作平台，将极大提高督办工作效率。目前由于人力所限及其他原因，仍沿袭人工督办工作方式;授信产品梳理工作已列入上半年工作计划，由于工作头绪较多，没有及时赴分行征求意见，进一步完善手册，工作启动拖后。

三、下半年工作计划

下半年团队将继续持续良好的精神状态和工作作风，在做好团队内部工作的同时，努力配合行内其他部门和部内其他团队的工作，完成全年绩效考核目标。

风险管理部内建设以抓存在问题的落实和整改为主，将问题的整改列入督办工作，督促牵头团队落实。努力透过引入it系统提高督办工作效率，把督办工作作为全年绩效评价的依据。

风险管理系统内的建设以《中国银行内部控制指引》、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》等制度为指导，以“三项检查”发现的问题和近期发生的案件为出发点，在充分进行调研的基础上，构成辖内风险管理系统报告制度，定期从决策、制度、流程、管理、执行、人员等各层面提出潜在风险点。同时，在下半年建立境内机构风险管理系统评价办法。

授信产品的操作风险管理以授信产品流程梳理为切入点，选取部分试点分行，建立标准化授信产品流程，统计操作风险事件，为量化操作风险占用的经济资本打下墓础。

总之，团队在上半年的工作求实创新，稳扎稳打，期望在下半年乃至以后的工作中能继续发扬优点，克服不足，取得更多的成绩。

风险管理部工作总结 篇9

20xx年在行长室的领导下，各部门的帮助配合下，我们营业部全体员工认真学习、贯彻和落实各项规章制度。围绕市分行提出的“xxxxxx”，以服务工作为中心，结合营业部的工作实际，充分发挥营业部的服务窗口形象，做好全行的会计结算业务，为我行的全年工作做一份努力。

一、做好日常的服务结算工作

做为支行营业部，是一个大型综合网点，既是对外服务窗口，又是全行的业务处理中心，我们认为最重要的就是做好日常的业务处理，对外做好服务工作，对内做好结算工作。

1、节前节后是大量的现金投放与回笼，春节前为满足客户对现金的需要，从人民银行取2款1.5亿，春节一过，又向人民银行回笼了6500万现金。

2、对每年二次的学校收费我们在人员上、业务上给予最大的配合，对收回的现金及时清点入库，并及时开出行政事业收收费发票交回学校，将款项及时划入财政。

3、做好春节及5.1节期间的业务员、管库员及网点的安全保卫工作，考虑到营业部人员比以往减少，在节前即通知各网点要求做好入库钱钞的标准质量，以加快回笼资金的入库，减少库存。

4、参加xxx大型演唱会的门票出售收款工作，并按排好相关的各项工作，保证在此期间的`资金人员安全。

5、上半年协调三个部门做好网上银行的安装工作，并对相关企业进行业务及电脑知识上的培训，努力减少睡眠户的产生。至下半年，为更好地开展电子银行业务，在行长室关心下由营业部与公司业务部负责电子银行的安装服务工作，除了安装与业务知识宣传外，我们更做好对电子银行业务的落地处理工作，一年来未发生有任何的重复、错划或漏划等差错。

6、做好NOVA1.2、1.3、1.4版本的前期测试及投产工作。

7、配合xx支行做好对xx公司售房款的接款及清点工作。

8、做好本外币帐户清理及结转工作，在11月完成了帐务上收工作，同时在12月底我们成功完成与外管局的信息核对与纠错工作。

9、对电信及中油公司、石油公司的帐户信息调整工作（调为集团帐户）。

10、应电信局的邀请，由xxx对电信局全辖的出纳人员进行假币培训。

11、代理业务处理从个人业务部转到营业部处理，并将全行各储蓄网点的代发工资业务集中，提高工资入户的速度，满足客户要求。

12、7月份完成不良资产证券化工作，共户总金额，同时这些帐户也予以销户处理。

13、7月份保卫日间库值班撤销，由营业部管库人员进行交接，同时，业务人员从营业部划归业务保障部管理。

14、银行承兑汇票保证金、委托贷款于8月23日顺利移行，加强了保证金及委托贷款的管理与控制。

15、676台支付密码器的更换与清理工作在各部门的配合努力下已全部完成。

二、提高服务质量，保证各项业务的顺利开展

营业部集中了全行会计业务的大后台，相对其他所有网点在业务水平上、业务范围上、服务手段上要求更高，而业务水平与服务技能相依附，只有提高了业务处理能力，才能为客户服务好。

1、我们利用每星期二的例会，进行服务讲评，指出员工在临柜服务中的不足，并按员工的临柜表现进行奖励与处罚，以提高整体服务水平。

2、在服务讲评后进行业务培训，特别是对新业务的培训，今年的业务更新比往年更快，如银行承兑汇票保证金的管理、银行承兑汇票的业务处理流程、委托贷款的处理、NOVA1.3、1.4版本升级、更有今年最重要的帐务上收，都要求每位员工及时了解掌握，仔细应付，从而以高业务水平来更好地服务客户，提高服务水平。

3、应地方税务局的免税单及恢复他行扣税程序要求，在行长室的多次努力下，市分行科技部为我行解决了程序问题，目前这项工作顺利开展，满足了地税局对我行的服务要求。

4、TM机的钱箱由各网点自行安装，为营业部节约半个劳动力，因xx所撤并后营业部的柜面压力明显增加，我们利用这次的ATM管理方式的改变而改善柜台压力，同时将代理业务集中在二个窗口，并设一个“贵宾客户优先办理”窗口，以分流客户，改变各种客户一堆扎的局面，经过努力在四季度中存款任务有了很快的发展。

风险管理部工作总结 篇10

我于20xx年9月起担任授信管理部经理，分管授信管理部的审查组、出账审核组工作，主要职责包括：

1.负责公司授信业务审查；授信出账审查的组织协调工作；

2.负责制定公司授信业务的审查要点；

3.负责对全行审查员业务培训和指导；

4.负责市行贷审会组织协调工作；

5.配合部门负责人完成本部门的工作，部门负责人交办的其它工作，向部门负责人负责。

6.另外还主动担任了授信管理部的规章制度修订和全行客户经理培训的组织协调工作。

20xx年12月经分行批准，担任授信管理部副总经理主持全部门的管理工作。

1.主要职责除履行分管工作职责外，还承担对分行信贷管理部部门和市行领导负责，负责所辖城区支行信贷业务的正常健康运作；

2.主持本部门全面工作，对上级行下达的各项计划指标和监测指标的完成情况负责；组织贯彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和管理规定，并组织制订实施具体实施细则和操作规程；

3.组织对支行和各经营单位的信贷业务考核；对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表；

4.对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责；

5.按上级行授权权限对有关信贷业务进行审核，负责组织本行贷审会日常运作；

6.组织管理本部门的日常工作，负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核；

7.组织信贷从业人员的培训工作；

8.上级行信贷管理部门和本行赋予的其他职责。

20xx年本人主要管理工作为分管审查组和出账审核组的工作，主持全部门管理工作的时间较短，所以今年的述职主要对分管工作进行回顾和评估。

就分管工作的岗位职责要求，本人基本上尽职地完成分管工作，保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺利开展，配合分管贷后管理组和综合管理组的xx副总经理完成了授信管理部全部管理工作。现将20xx年本人主要工作汇报如下：

一、具体分管工作完成情况

全年组织47次贷审会，审查420个授信项目，授信项目总金额140亿元。其中：审议通过289个项目上，总金额122亿元；上报上级行项目64个，总金额70亿元。

审核办理3700笔出账业务，金额223.9亿元人民币，外币1.25亿美元。其中：贷款260笔，金额83.55亿元；贴现450笔，金额38.8亿元；国际贸易融资450笔，金额1.25亿美元；承兑2500笔，金额110亿元；保函80笔，金额8.3亿元。

二、完善基础管理工作

20xx年是全行“规范管理深化年”，总行针对公司授信业务管理工作下发一系规章制度和管理办法，本人立足于授信管理部的基础管理工作，主动承担了全部门基础管理工作的规章制度修订、增补工作。

对提高授信管理部的基础管理工作，理顺内部业务流程，规范各项业务操作细则，明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要基础规章制度建设情况工作如下：

1、在上级行下发的各种零散信贷业务管理办法的基础上，吸收同业先进科学管理办法的基础上，结合我行现行管理框架，制定了《xx银行xx支行公司授信业务管理办法》，作为指导我行公司授信业务全流程管理的系统性法规，并在20xx年进行了贯彻执行。

2、结合上级行对分支机构信贷管理部职能和岗位设置要求，信贷管理部及时修订了<>，对信贷管理部的信用审查、贷后管理、数据统计、出账管理、系统维护、档案管理等管理模块进行明确的职能定位，落实各岗位管理人员，明确交叉辅助岗位，将本职岗位与对口管理、服务机构（部门）落实到具体的人员，明确部门内各岗位信息传递流程，将行内外由部门承担配合的工作指定到具体工作人员，实现授信管理部组织体系和信息传递的有序运行，实现了管理工作的落实到人。

3、通过总结20xx年国家宏观经济运行形势，对我行20xx年信贷业务管理中存在问题进行深入分析，依据总行下发20xx年信贷指导意见，在对20xx年国家宏观调控政策和经济走势预测的基础上，我部及时下发《xx银行xx支行20xx年授信业务指导意见》，从源头上指导一线客户经理进行业务开发，保证上半年我行信贷业务运行始终按照年初制定规划运行，实现了信贷风险管理工作风险前移、制度先行，保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。

4、通过总结以往年度同行业在出账管理中发生操作环节风险，我行在上级行下发的出账管理要求基础上，对我行出账审核流程进行优化，明确了出账环节审核要求，通过相互制约的岗位控制操作风险，制定了《xx银行xx支行出账审核实施细则》，在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍，实现客户经理业务开发和出账操作环节的分离。

对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题，及时下发《xx银行xx支行额度内出账集中处理的`通知》、对符合再转授权条件的经营机构进行《低风险业务再转授权通知》。

5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关联客户授信额度不能量化管理问题，防止对大客户的集中授信风险发生，及时规避集团客户的系统风险。

制定了《xx银行xx支行公司客户授信额度测算管理办法》，以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法，保证了我行对集团客户敞口授信总量理性控制。

对总体债务超出我行所测算总体债务上限的客户坚决不进，对存量授信客户重新审定，对超出总体债务上限。从源头和制度上防止对垒大客户和集团客户集中授信风险的发生。

6、依据“xx银行民营100”的指导思想，我行公司授信业务确定了“差别化”营销策略，将发展中小客户作为我行重要战略决策，制定了《xx银行xx支行中小客户授信业务操作指引》，作为中小客户开发、中小客户管理、中小客户决策全过程管理指导原则，有效地防范了我行公司业务授信风险的集中，促进了辽宁省中小客户发展，响应了国家宏观经济政策的要求。

7、进一步制度化、程序化我行授信业务集体决策体系，起草了《xx银行xx支行贷审会条例》和《xx银行xx支行授信管理部联审会议事规程》，明确集体决策组织的委员组成、委员职责、议事程序、惩罚规定、考核管理，确定授信管理部联审会专家意见作为贷审会的参谋地位，在制度层面完善了我行授信决策体系，保证我行集体审议、集体决策授信风险要求的全面落实和贯彻。

8、通过现场调研、亲自操作感受和对授信业务操作细节分析，查找、筛选、逆向思维分析各业务操作细节存在风险隐患，及时下发十多个规范要求和通知。

主要有：对公司业务部、资产保全部、筹备行公司业务上报规范性的通知、对人民币业务和国际业务规范性通知、规范保证金的证明、规范授信核保操作流程、规范保函业务操作流程、规范会计报表审计、规范抵押资产评估要求、规范贷款卡查询的要求、规范信贷管理系统录入要求、规范法人客户评级要求、规范保证金替换审批流程、规范了仓储场地现场勘查的操作、细化了调查报告撰写格式和产品价格确定依据等十五个规范性要求。

9、为了保证上述各项管理办法和规范性的要求贯彻执行，制定了《xx银行xx支行公司授信业务操作流程定量考核管理办法》，对客户经理业务开发管理实行量化全流程定量考核，将业务操作考核结果与客户经理的经营绩效挂钩，实现对客户等级认定的科学性，保证我行客户经理综合素质的全面发展。计划在20xx年全面推行实施。

10、通过分析研究我国历次宏观经济调控对银行信贷资产质量的影响，结合我行现存业务发展模式，为了建立我行长效的信贷资产风险控制机制，草拟了，现已提交全行经营机构负责人讨论，拟作为指导我行未来五年信贷业务开展纲领性的指导思想。

三、主动参与总行信贷管理信息系统新需求的完善工作

20xx年总行信贷管理信息系统全面上线运行，在出账审核流程、授信审批、统计功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以实事求是精神将工作发现或感觉到需进一步完善方面积极组织系统管理员向总行反映，并及时向总行报告我行的需求。总行接受我行建议完善了批量处理快捷审批流程、完善了部分统计功能。

四、圆满完成接待上级行检查指导工作

20xx年总行共派出五次检查、指导组对我行信贷业务进行检查指导，我主动参与接待总行检查组工作，并充分利用每次总行检查指导时机，全面地向检查组人员介绍沈阳市的经济发展情况，展示我行信贷业务管理工作，让总行业务管理人员了解我行信贷业务管理水平和信贷业务发展，认真接待、积级组织材料，取得检查组对我行信贷管理工作的基本认可。并将每次检查工作作为我行查找管理漏洞、完善管理工作、调整我行信贷业务结构有利时机。

五、准确把握政策脉搏，严防我行信贷业务的政策性风险

通过学习国家实施宏观调控政策，认识到国家防止经济过热的货币政策的严肃性，及时提出了对我行追求规模扩张政策进行重新调整，确立了“以高效资产质量，实现可持续发展”的指导思想。

组织审查组贯彻执行国家有关规定及总行下发的行业准入标准；提出对集团客户和股权关系复杂客户始终坚持审慎性放贷的原则，使我行在当前资金断裂“德隆系”公司中没有一笔敞口授信业务；对民营企业向重工业化转型中，有选择地支持实力强的物流民营客户，坚决回避在五大行业规模扩张过快的民营客户，如唐山建龙钢铁、工源水泥等客户；响应国家发展中小客户政策，将发展中小客户作为我行未来战略选择进行明确，全年我行累计新开发几十家中小客户，有力支持了沈阳地区经济结构的调整。

坚决贯彻执行沈阳市银监局去年对我行检查发现的贷款（贴现）转保证金、贷款逆向操作、承兑业务量过大的问题，主动在信贷管理方面下发专项规定和要求，主动压缩承兑业务总量、杜绝了贷款转保证金、贷款逆向操作、票据贴现的不规范现象。

六、发挥领导作用，引导培育良好的工作氛围

20xx年，通过日常工作交流感觉部门人员工作态度茫然、按部就班、缺少工作主动性和热情等问题。本人利用周例会机会向全部同志共同探讨了如何发挥主观能动性、态度决定工作结果、工作没有任何借口、你真的很不错等四个基本观点，从励志方面鼓励全部工作人员，振奋工作精神、端正工作态度，取得初步效果。

七、承担全行客户经理组织培训工作重任

20xx年本人在主管行领导的授意下，主动承担起全行客户经理系列培训的组织领导工作，在20xx年下半年信贷结构调整及公司业务开发放缓时期，组织全行客户经理进行一系列的信贷业务培训，取得阶段性成果。20xx年此种培训还将深入开展下去。

八、理论体系上存在不足

1、对银行追规模扩张，银行资产质量及其风险减除的重要性认识不够。

20xx年全国经济高速发展时期，本人没有给领导提出前瞻性的合理化建议，主动回避异地客户、压缩大额授信客户、调减承兑余额，结果导致20xx年新增了xx仪表逾期贷款，出现xx公用发展贷款预警，下半年被动地按总行压缩承兑江票计划调整承兑汇票余额，影响了我行20xx年下半业务正常开展，失去一部分低风险承兑业务。

主要问题为：以前没有很好思考规模和效益、规模和质量之间的关系，对“资产质量是发展第一主题”理念的认识不深，对质量、规模、效益三者协调发展关系理解处于口头，没有落实到信贷风险管理工作的具体实践中，不能勇于说不，失去很多可以主动回避风险的机会。

2、对银行资本必须覆盖风险，进而限制银行过度扩张认识不充分。

针对这一点知识，20xx年以前本人头脑一直空白，缺少系统理论知识，每日仅研究具体授信项目的信用风险，很少从银行资本上思考银行的信贷规模到底可做到多大等深层次管理问题，特别是总行限制银行承兑汇票余额和商票贴现余额以后，才进行深入的思考和系统学习，明白银行信贷资源经营有限性，加深对我行存量信贷业务进行结构性调整的必要性的认识，并能理性决策如何使我行有限信贷资源得到高效的运用。本人已初步理解了银行资本有限、资本必须覆盖风险、资本制约规模的基本概念。

3、对银行经营的短期目标和长期目标相互协调性以及信贷业务风险发生的滞后性及银行经营风险的反经济周期性认识不够，在20xx年甚至20xx年上半年还存在少许盲目乐观性，对总行调整政策没能做到及时接受，幸好在主管行指点下，认识到我行现在必须进行客户、定价、保证金等结构刚性调整的必要性。

及时调整了风险控制的指导思想，实施了适度从紧的审查原则，保证了全行信贷结构调整工作在20xx年顺利实施，最终保证我行经营效益提高，有力降低信贷风险，压缩了承兑总量和调减了大客户的授信总量。

九、本人对信贷风险管理工作再认识

通过学习20xx年国家实施宏观经济调整政策和总行进行一系列产品结构、风险排查活动实施，回顾我国金融体系在历次宏观经济大调整时期的得失，结合本人近五年银行风险管理工作实践。作为商业银行的信贷风险控制部门的负责人，应牢牢地树立一个长期稳定的经营理念指导日常管理工作。即在强化“质量是发展是第一主题”理念基础上，坚持一个思想、保持三个理性、把握四个关系。

在经营和发展过程中，必须坚持效益、质量、规模协调发展的战略指导思想，以效益为目的，以质量为前提，以规模为手段，坚决放弃片面追求规模的做法。

保持三个理性，一是理性对待市场，即不为市场的起伏所左右，始终清醒地判断市场风险，做到进退自如，风险可控；二是理性对待同业，即在积极借鉴学习同业好的经验与做法的同时，坚决反对各种不计成本的非理性竞争行为；三是理性对待自已，即勇于并善于看清自己的问题，牢记历史教训，不断挑战自我，超越自我。

把握四层关系，是指正确处理好管理与发展、质量与速度、短期效益与长期效益、制度建设和管理团队建设等四方面的关系。

本人将依据上述思想指导授信管理部管理工作，组织全行信业务审查、管理等具体工作，处理好授信管理部与经营机构关系、协调好与各职能部门关系，做行领导信贷决策参谋部作用。

特此报告，请审查。